Allgemeine Geschäftsbedingungen der Stöver Hermann & Partner GmbH.

I. Präambel

1. Der Auftraggeber betraut die SHP GmbH mit der Ausführung von kaufmännischen Service- und Dienstleistungen nach Maßgabe einer gesonderten Honorarvereinbarung, wie zum Beispiel mit

  • dem Sichten und Ordnen von Versicherungsunterlagen,

  • dem Sichten und Ordnen von Finanzierungsunterlagen,

  • dem Sichten und Ordnen vonVermögensunterlagen,

  • dem Erstellen eines Versicherungsstatus ohne Bewertung der Versicherungsbedingungen, insbesondere ohne rechtliche Beratung,

  • dem Erstellen eines Finanzierungsstatus ohne Bewertung der Finanzierungsbedingungen, insbesondere ohne rechtliche Beratung,

  • dem Erstellen eines Vermögensstatus, der Erstellung eines Versorgungsstatus bezüglich der Abdeckung von Versorgungslücken und biometrischen Risiken unter Berücksichtigung kaufmännischer und betriebswirtschaftlicher Gesichtspunkte und Auswirkungen, ohne Bewertung der zugrunde liegenden rechtlichen Bedingungen, insbesondere ohne rechtliche Beratung,

  • dem Erstellen einer betriebswirtschaftlichen Liquiditätsbetrachtung zur Einrichtung einer betrieblichen Altersversorgung,

  • die kaufmännische Beratung über betriebswirtschaftliche und personalpolitische Auswirkungen einer betrieblichen Altersversorgung,

  • der kaufmännischen Beratung beim Bau oder Erwerb einer Immobilie, wie z.B. der kaufmännischen Vorprüfung von Kaufverträgen,

  • der Prüfung der Werthaltigkeit und der Anschaffungskosten einer Immobilie, Vermittlungsgesprächen von / zwischen Verkäufern, Bauträgern und Maklern,

  • der kaufmännischen Analyse von Finanzierungsangeboten ohne Bewertung der Angebotsbedingungen und ohne rechtliche Beratung,

  • der kaufmännischen Analyse bestehender Darlehensverträge ohne Bewertung der Darlehensbedingungen und ohne rechtliche Beratung oder,

  • der Vermittlung von finanzierenden Kreditinstituten, Sparkassen oder Landesbanken (im Folgenden nur "Kreditinstitute" genannt).

2. Bei Vereinbarungen von pauschalen oder tätigkeitsbezogenen Honoraren verzichtet der Auftraggeber auf einen Einzel- / Stundennachweis. Bei Beauftragung der Vermittlung von Gelddarlehen aller Art obliegt der SHP GmbH die Auswahl der anzusprechenden Kreditinstitute. Die SHP GmbH berücksichtigt bei ihrer Tätigkeit nur die vom Bundesaufsichtsamt für Finanzdienstleistungsaufsicht zugelassenen Kreditinstitute, die eine Niederlassung bzw. einen Gerichtsstand in der Bundesrepublik Deutschland unterhalten und Vertragsbedingungen in deutscher Sprache anbieten.

Endgültige und bindende Darlehens- / Finanzierungszusagen erfolgen ausschließlich durch das vermittelte Kreditinstitut selbst. Darlehens- / Finanzierungsangebote, die die SHP GmbH dem Auftraggeber unterbreitet, sind grundsätzlich freibleibend bis zur schriftlichen Bestätigung durch das von ihr vermittelte Kreditinstitut, das das Darlehen / die Finanzierung gewährt. Eine Haftung für abgegebene Angebote wird nicht übernommen. Die SHP GmbH haftet nicht für Schäden aller Art, die aus der Ablehnung von Darlehens- / Finanzierungswünschen und / oder fehlerhaften oder unzutreffenden Angaben des Auftraggebers resultieren.

3. Die SHP GmbH übernimmt ferner Aufträge für Tätigkeiten der Vermittlung von Versicherungsverträgen und der damit verbundenen, im unmittelbaren Zusammenhang stehenden Beratung. Hierfür wird kein Honorar erhoben; die Leistungen der SHP GmbH werden durch die von dem jeweiligen Versicherungsunternehmen zu entrichtende Courtage oder Provision abgegolten. Das gilt z. B. für folgende Leistungen:

  • Prüfung des individuellen Versicherungsbedarfs und Analysieren des Risikos, - Prüfung bestehender Versicherungsverträge,

  • Prüfung von Preis-Leistungs-Verhältnissen,

  • Beratung über Nebenpflichten zu dem Versicherungsvertrag,

  • Vorbereiten und Einreichen von Antragsunterlagen und Deckungsnoten,

  • Führen der Verhandlungen mit dem Versicherer über die Vertragskonditionen oder - die Unterstützung bei der Schadensregulierung,

Der Auftraggeber erstattet der SHP GmbH unabhängig vom Erfolg ihrer Vermittlungsbemühungen die Kosten, die sie Dritten gegenüber nachweisbar aufgewendet hat. Hierbei sind Kosten, die in der Summe Euro 100,-- übersteigen, vorab formfrei abzustimmen. Der Auftraggeber erstatte der SHP GmbH ebenfalls die Kosten, die ihr durch kurzfristige Terminabsagen des Auftraggebers entstehen. Das Ausfallhonorar beträgt Euro 150,- zzgl. gesetzlicher Mehrwertsteuer.

4. Die Betreuung in Versicherungsangelegenheiten erstreckt sich auf die künftig von der SHP GmbH vermittelten Versicherungsverträge. Der SHP GmbH obliegt in diesem Rahmen die Betreuung von Versicherungsangelegenheiten des Auftraggebers und insbesondere die Beschaffung des zur Deckung seiner Risiken erforderlichen Versicherungsschutzes im Einvernehmen mit dem Auftraggeber. In diesem Zusammenhang nimmt die SHP GmbH auch eine Beratungsfunktion gegenüber ihrem Auftraggeber wahr. Die SHP GmbH ist ein unabhängiger Versicherungsmakler. Sie ist weder direkt noch indirekt an Stimmrechten oder dem Kapital eines Versicherungsunternehmens beteiligt noch besitzt ein Versicherungsunternehmen oder ein Mutterunternehmen eines solchen eine direkte oder indirekte Beteiligung an den Stimmrechten oder am Kapital der SHP GmbH. Die SHP GmbH steht wirtschaftlich auf der Seite des Auftraggebers, dessen Interessen sie wahrzunehmen hat.

Im Rahmen ihrer Tätigkeit als unabhängiger Versicherungsmakler stützt die SHP GmbH ihre Empfehlung / Tätigkeit auf eine ausgewogene Untersuchung einer hinreichenden Zahl der auf dem Markt angebotenen Versicherungsverträge. Dem Auftraggeber ist bekannt, dass die SHP GmbH u. a. mit folgenden Versicherungsunternehmen zusammenarbeitet, die eine Niederlassung und / oder einen Gerichtsstand in der Bundesrepublik Deutschland unterhalten:

Allianz

Alte Leipziger

Alte Oldenburger

Aspecta Lebensversicherungs-AG

Auxilia

AXA / DBV

Baden Badener Versicherungs-AG

Barmenia

Bayerische Beamten Versicherung

Canada-Life

Central

Concordia Versicherungs AG

Continentale Versicherungs-AG

Clerical Medical Investment

Dt. Ärzteversicherung

Düsseldorfer

Elvia

Ergo

Generali

Gothaer Versicherungs-AG

Haftpflichtkasse Darmstadt

Hanse-Merkur

HDI-Gerling

InterRisk

Janitos

Landeskrankenhilfe

Neue Leben

Nürnberger Versicherungs-AG

Pantaenius

Provinzial Versicherungs-AG

Standard-Life

Stuttgarter

Swiss Life

VHV Vereinte Haftpflicht

Volkswohl Bund

Wüba Versicherungs-AG

Zurich Deutscher Herold

Zürich Versicherungs-AG

 

II. Leistungsumfang

1. Die SHP GmbH erbringt aufgrund eines separaten Vertrages gegenüber dem Auftraggeber alle Dienstleistungen, die üblicherweise von einem Versicherungsmakler gegenüber seinem Kunden erbracht werden. Dazu gehören u. a. die Vermittlung von Versicherungsverträgen, die Verwaltung der durch die SHP GmbH vermittelten Versicherungsverträge sowie die Unterstützung des Auftraggebers bei der Schadenregulierung.

2. Die SHP GmbH berücksichtigt im Rahmen ihrer Tätigkeit nur die vom Bundesaufsichtsamt zugelassenen Versicherer, die eine Niederlassung und / oder einen Gerichtsstand in der Bundesrepublik Deutschland unterhalten und Vertragsbedingungen in deutscher Sprache anbieten. Versicherer mit einer Niederlassung und / oder einem Gerichtsstand im Ausland bleiben im Regelfall unberücksichtigt. Sofern die Art der Risiken oder die Marktverhältnisse es erfordern, ist es der SHP GmbH freigestellt, Versicherungen auch an im Dienstleistungsverkehr der Europäischen Union tätige Versicherer zu vermitteln. Eine rechtliche Verpflichtung hierzu besteht allerdings nicht.

3. Versicherungen werden nicht an Direktversicherer oder an Unternehmen vermittelt, die der SHP GmbH keine Vergütung gewähren (courtagefreie Tarife). Sollte der Auftraggeber dies gleichwohl ausdrücklich wünschen, wird insoweit eine gesonderte Honorarvereinbarung getroffen.

4. Dem Auftraggeber ist das Provisionsabgabeverbot bekannt (§ 81 Absatz 2 Versicherungsaufsichtsgesetz). Danach ist der SHP GmbH die Provisionsabgabe, d. h. die Gewährung einer Sondervergütung oder eines besonderen Vorteils aus einer Courtage / Abschlussprovision an den Auftraggeber, um ihn damit für den Abschluss eines Versicherungsvertrages zu gewinnen, untersagt.

5. Eine mit der versprochenen Dienstleistung nicht in einem Zusammenhang stehende Rechtsberatung wird nicht geleistet. Art und Umfang der Dienstleistung können durch Einzelvereinbarungen erweitert werden.

 

III. Vollmacht / Datenschutz

Die Vertragsbefugnisse der SHP GmbH gegenüber Versicherungs- und anderen Unternehmen sowie die Rechte der SHP GmbH im Zusammenhang mit der Weitergabe von Kundendaten ergeben sich aus einer Vollmacht, die der SHP GmbH mit gesonderter Urkunde erteilt wird.

 

IV. Haftung

1. Die Haftung von der SHP GmbH ist im Falle leicht fahrlässiger Verletzung ihrer vertraglichen Pflichten auf einen Betrag in Höhe von Euro 1 Mio. je Schadensfall begrenzt. Dies gilt nicht, sofern die Haftung der SHP GmbH auf einer Verletzung des Lebens, des Körpers oder der Gesundheit des Auftraggebers beruht.

2. Ansprüche auf Schadenersatz aus einem Auftrag wegen einer leicht fahrlässig begangenen Pflichtverletzung verjähren in drei Jahren. Die Verjährung beginnt mit dem Zeitpunkt, in dem der Auftraggeber Kenntnis vom Schaden und der Person des Ersatzpflichtigen erlangt hat oder ohne grobe Fahrlässigkeit haben müsste. Spätestens verjähren diese Ansprüche jedoch drei Jahre nach Beendigung des Auftrages.

3. Die SHP GmbH haftet nicht für Schäden, die durch höhere Gewalt, Aufruhr, Kriegs- und Naturereignisse oder durch sonstige, von ihr nicht zu vertretende außergewöhnliche Vorkommnisse (z. B. Streik, Aussperrung, Verkehrsstörung, Verfügungen von hoher Hand im In- oder Ausland) eintreten.

4. Sämtliche sich aus einem Vertragsverhältnis ergebenden Rechte oder Ansprüche des Kunden gegen die SHP GmbH sind nicht übertragbar, abtretbar oder belastbar.

Die Aufrechnung des Kunden gegen eine Forderung der SHP GmbH ist unzulässig, soweit die Forderungen des Kunden nicht unbestritten oder nicht rechtskräftig festgestellt sind.

 

V. Informationswege und -pflichten

1. Der Auftraggeber wurde darauf hingewiesen, dass sich die Märkte verändern. Die SHP GmbH informiert den Auftraggeber über Veränderungen des Marktes, neue Produkte etc. über die Homepage der SHP GmbH (www.shp-bremen.de), die Hauszeitung "facts & news" und durch Serienbriefe.

2. Der Auftraggeber verpflichtet sich, neben anderen ihm zur Verfügung stehenden Informationsmöglichkeiten und –mitteln auch diese Informationswege zu nutzen. Im übrigen wird dem Auftraggeber empfohlen, regelmäßig seinen Berater innerhalb der SHP GmbH anzusprechen. Das gilt insbesondere bei Veränderungen der Lebenssituation des Auftraggebers bezüglich Familienstand, Einkommensverhältnisse etc.

3. Der Auftraggeber verpflichtet sich, der SHP GmbH unverzüglich sämtliche Unterlagen und Schriftverkehr, die für eine umfassende und optimale Beratung seitens der SHP GmbH erforderlich oder auch nur relevant oder hilfreich sind, zur Verfügung zu stellen. Veränderungen seines Namens oder seiner Anschrift gibt der Auftraggeber der SHP GmbH unverzüglich bekannt.

(Stand: 05/11)